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Por qué estar en “Compliance” es importante para tu startup

El “compliance” o Corporate Compliance se refiere al cumplimiento normativo o cumplimiento regulatorio en una organización. Implica asegurarse de que una empresa o entidad se adhiera a las leyes, regulaciones, normativas internas y externas, estándares éticos y códigos de conducta que son relevantes para su industria y operaciones. El objetivo del compliance es prevenir y mitigar riesgos legales, financieros y reputacionales al garantizar que una organización opere de manera ética, legal y responsable.

Pero hay distintas áreas a considerar para estar en Compliance, en este artículo te hablaremos del ámbito legal.

Pero antes, queremos resaltar la importancia y la trascendencia que tiene según el tipo de empresa, ya que depende de ello el nivel de regulación y normativa que debe tener cada una.

Compliance en el área legal

El Compliance Legal o el cumplimiento se refiere al proceso de asegurar que una organización cumpla con todas las leyes, reglamentos y regulaciones aplicables. Esto puede incluir leyes comerciales, leyes ambientales, leyes laborales y leyes de protección de datos, entre otras.

 

Aquí tienes algunos ejemplos de cómo se aplica el compliance en el ámbito legal:

  • Prevención del Lavado de Dinero (AML, por sus siglas en inglés):
    En muchas jurisdicciones, las instituciones financieras y otras entidades están obligadas a implementar programas de AML para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esto implica la identificación y verificación de la identidad de los clientes, el monitoreo de transacciones sospechosas y la presentación de informes a las autoridades competentes. Un programa de compliance efectivo en este contexto asegura que la organización cumpla con las leyes y regulaciones destinadas a prevenir actividades financieras ilícitas.

  • Cumplimiento de la Privacidad de Datos (RGPD):
    En la Unión Europea, el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) establece normas estrictas sobre la recopilación, el almacenamiento y el procesamiento de datos personales. Las organizaciones que recopilan y manejan datos personales deben implementar medidas de seguridad y privacidad, así como obtener el consentimiento adecuado de los titulares de los datos. El cumplimiento del RGPD implica adaptar las prácticas de gestión de datos de la organización para asegurarse de que se respeten los derechos de privacidad de los individuos.
  • Derecho financiero para fintech:
    Con el auge del sector fintech, además de las múltiples oportunidades de inclusión financiera a través de la tecnología, este sector sigue creciendo, pero continúa con regulaciones muy rígidas, modelos de negocio que pretendan captar recursos del público, ser agregadores, modelos de crowdfunding y wallets o pasarelas de pago, deben garantizar estar en compliance con la normatividad vigente, la Superfinanciera ha impuesto múltiples multas hacia startups emergentes que no cuentan con los requisitos regulatorios para iniciar esta actividad comercial.
  • Derecho financiero para fintech:
    Con el auge del sector fintech, además de las múltiples oportunidades de inclusión financiera a través de la tecnología, este sector sigue creciendo, pero continúa con regulaciones muy rígidas, modelos de negocio que pretendan captar recursos del público, ser agregadores, modelos de crowdfunding y wallets o pasarelas de pago, deben garantizar estar en compliance con la normatividad vigente, la Superfinanciera ha impuesto múltiples multas hacia startups emergentes que no cuentan con los requisitos regulatorios para iniciar esta actividad comercial.
  • Asuntos regulatorios en servicios públicos o médicos:
    La tecnología no solo ha impactado sectores privados, también servicios que por naturaleza son de bienestar común, como por ejemplo servicios médicos o de prestación de servicios públicos (energía, acueducto, etc). Cuentan con un marco regulatorio bastante amplio y rígido.
  • HABEAS DATA o marco normativo de los datos personales en Colombia:
    Se refiere al derecho fundamental de las personas a conocer, actualizar y rectificar la información que se encuentra registrada sobre ellas en bases de datos, así como a la protección de su privacidad y el uso adecuado de sus datos personales. En Colombia, el Habeas Data es parte fundamental del marco normativo de protección de datos personales.
  • Cumplimiento Laboral y Antidiscriminación:
    Las leyes laborales y antidiscriminación requieren que las empresas brinden un entorno laboral justo y equitativo para todos los empleados. Esto incluye la prevención del acoso, la discriminación y el cumplimiento de las normas de salario y horario establecidas por la ley. Un programa de compliance en este ámbito implica desarrollar políticas y procedimientos que protejan los derechos de los empleados y eviten situaciones de incumplimiento laboral o discriminación en el lugar de trabajo.
compliance legal

Qué pueden hacer las empresas para estar en compliance

Hay una serie de cosas que las organizaciones pueden hacer para mejorar su cumplimiento. Estas incluyen:

  • Desarrollar y poner en práctica una política de cumplimiento:
    Establecer políticas y procedimientos internos que definan cómo la organización abordará los diversos aspectos del cumplimiento normativo.
  • Realizar evaluaciones de riesgos de cumplimiento:
    Analizar y evaluar los riesgos legales y éticos a los que se enfrenta la organización.
  • Proporcionar formación en cumplimiento a los empleados:
    Formación y capacitación y concienciación a los empleados para que comprendan las políticas y regulaciones pertinentes.
  • Implementar sistemas y procesos de cumplimiento:
    Establecer procesos para sancionar a aquellos que violen las políticas y regulaciones, y tomar medidas correctivas para prevenir futuros incumplimientos.
  • Contar con un oficial de cumplimiento:
    Resulta clave contar con un perfil que garantice el cumplimiento de las políticas que implementas, asi el principio de responsabilidad demostrada de cara al regulador estará cubierto.
  • Llevar un registro de las actividades de cumplimiento:
    Realizar seguimiento constante para asegurarse de que las políticas se estén siguiendo y que los riesgos se estén gestionando adecuadamente.
  • Realizar auditorías de cumplimiento:
    Realizar auditorías internas periódicas para evaluar la efectividad del programa de compliance y realizar mejoras continuas.

¿En qué industrias se aplica más rigurosamente el Compliance?

Aunque realmente cualquier tipo de industria aplicaría en los distintos tipos de Compliance, ya que todas (y mayormente en startups) en alguna área entraran a revisar temas como Habeas Data o cumplimiento en privacidad de datos, en el caso de las fintechs es común que tengas que contar con prevención en lavado de activos, por otro lado, la gran mayoría de market places deben estar en compliance en materia de derecho de consumo. Hay ciertas industrias en las que se aplicara más rigurosamente por tener una regulación más amplia y pueden ser:

  • Fintech
  • Insurtech
  • Healtech
  • Marketplace
  • Govtech

¿Y aparte de la normativa, en que nos beneficia, estar en Compliance?

El cumplimiento es importante para las organizaciones porque puede ayudar a protegerlas de multas, sanciones y otros problemas legales. También puede ayudar a las organizaciones a construir una reputación positiva y a ganarse la confianza de sus clientes, empleados y otras partes interesadas.

El cumplimiento es un proceso continuo que debe ser actualizado constantemente a medida que cambian las leyes, reglamentos y regulaciones. Las organizaciones que se comprometen a cumplir pueden reducir su riesgo legal y mejorar su reputación.

Aquí hay te damos algunos ejemplos específicos de cómo el cumplimiento puede beneficiar a tu empresa:

  • Puede ayudar a las organizaciones a evitar multas y sanciones.
  • Puede ayudar a las organizaciones a construir una reputación positiva y a ganarse la confianza de sus clientes, empleados y otras partes interesadas.
  • Puede ayudar a las organizaciones a ahorrar dinero en gastos legales.
  • Puede ayudar a las organizaciones a operar de manera más eficiente y efectiva.
  • Puede ayudar a las organizaciones a proteger sus activos y su propiedad intelectual.
  • Puede ayudar a las organizaciones a cumplir con los requisitos de sus socios comerciales.

En conclusión, los programas de Compliance son una herramienta importante para ayudar a las organizaciones a cumplir con las leyes, reglamentos y regulaciones aplicables. También pueden ayudar a las organizaciones a proteger su reputación, evitar multas y sanciones, y mejorar su eficiencia y eficacia operativa.

¡No esperes a la sanción sin saber si estás en Compliance con tu startup!

Nicolás Cruz

Nicolás Cruz

Corporate Lawyer
Co-founder Phylo Legal

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